金融海嘯後，投資人對財富管理的要求，從過去的詢問報酬、轉而希望理專能告知、並建議客戶所能承擔的風險屬性。因此，「風險管理」成為目前銀行財富管理最重要的一部份。（何庭歡報導）
根據第五屆『財富管理銀行評鑑』調查中發現，2010年是金融海嘯後，投資人最肯定財富管理的一年，有85%以上的投資人都對銀行及理專表現感到認同，特別是在風險建議的滿意度高達八成以上，遠超過對投資報酬率滿意度的67%。
經建會主委劉憶如表示，銀行的財富管理趨勢應該是，對要求高報酬的人有風險上的管理、對要求穩定報酬的人建議低風險保本。
『你為客戶必須量身訂做，不同的人有不同的喜好，所以銀行的難度在於要清楚地確認，哪一種人是喜歡風險的，哪一種人是希望能夠保本的。』
另外劉憶如也建議，銀行應該要有回饋的概念，負起企業的社會責任，協助縮短貧富差距：『多多去推廣這種概念，甚至在手續費上面，給比較是中低收入戶一個折扣，我相信他們的量非常大，這樣就能幫助別人也能幫助自己。』
據調查，金融海嘯的恐懼效應讓許多投資人至今仍不敢參與市場，只敢購買固定收益商品，或是定期定額操作，甚至有高達59.5%的投資人因此資產還沒回復海嘯前水準。
以下文章來自: http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/110713/1/2uzo7.html
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